Profils d’investissement
Votre profil d’investissement dépend de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque. Il vous est propre. Contactez-nous pour en savoir plus.
Votre profil d’investissement vous aidera à déterminer quel type de placements vous convient en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance aux risques du marché. Voici quelques questions que nous pourrions vous poser pour comprendre votre profil d’investissement :
- Pourquoi voulez-vous investir? Souhaitez-vous acheter une propriété, économiser pour les études de vos enfants ou remplir votre bas de laine? Peut-être un peu tout ça?
- Quand aurez-vous besoin de cet argent?
- Dans quelle mesure pouvez-vous assumer les risques de marché?
- Êtes-vous en position de prendre des risques? Il faut tenir compte de la stabilité de vos revenus et de la valeur de vos actifs et de vos dettes.
Les six profils d’investissement
Prudent
Ce profil décrit les personnes qui :
- veulent préserver leur capital
- souhaitent protéger leur portefeuille des fluctuations du marché et disposent d’un délai relativement court pour se remettre des pertes financières
Répartition de l’actif recommandée :
Fonds du marché monétaire et comptes d’épargne à intérêt élevé
Très conservateur
Ce profil décrit les personnes qui :
- privilégient le revenu plutôt que la croissance
- souhaitent faire croître leur argent à court terme
- ont besoin de fonds pour la retraite ou pour d’autres achats
Répartition de l’actif recommandée :
80 % de titres à revenu fixe et 20 % d’actions
Conservateur
Ce profil décrit les personnes qui :
- souhaitent faire croître leur argent à court terme
- sont à l’aise avec certaines fluctuations de la valeur de leur portefeuille
- ont besoin de fonds pour la retraite ou pour d’autres achats
Répartition de l’actif recommandée :
60 % de titres à revenu fixe et 40 % d’actions
Modéré
Ce profil décrit les personnes qui :
- cherchent un équilibre entre les revenus et la croissance
- peuvent tolérer des fluctuations modérées de la valeur de leur portefeuille, en retour de rendements potentiellement plus élevés à long terme
Répartition de l’actif recommandée :
60 % d’actions et 40 % de titres à revenu fixe
Dynamique
Ce profil décrit les personnes qui :
- sont axées sur la croissance mais souhaitent bénéficier de la sécurité des titres à revenu fixe
- peuvent tolérer des fluctuations importantes de la valeur de leur portefeuille, en retour de rendements potentiellement plus élevés à long terme
Répartition de l’actif recommandée :
80 % d’actions et 20 % de titres à revenu fixe
Très dynamique
Ce profil décrit les personnes qui :
- ont une préférence pour la croissance
- ont un horizon de placement de 10 ans ou plus
- peuvent résister à des fluctuations importantes de la valeur de leur portefeuille, en retour de rendements potentiellement plus élevés à long terme
Répartition de l’actif recommandée :
100 % d’actions
Vous voulez faire fructifier votre argent?
Certains produits ne sont pas offerts dans toutes les provinces.
Au Québec, les représentantes et représentants autorisés sont des conseillères et conseillers en sécurité financière dûment certifiés par l’Autorité des marchés financiers.
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